TemenosLa société de logiciels bancaires a publié un nouveau rapport, «Open Banking: Révolution ou évolution?» Écrit par le Unité de renseignement des économistes (EIU) et basé sur une enquête auprès de plus de 300 directeurs de banque dans le monde. Près de la moitié (45%) souhaitent transformer leurs modèles commerciaux en écosystèmes numériques, et près d’un tiers (29%) ont des stratégies pour des initiatives de hub bancaire ouvert. Alors que les données bancaires commencent à circuler, la révolution mondiale de la banque ouverte est en marche, selon le rapport, et l’expérience client et la confiance sont essentielles pour réaliser son véritable potentiel.

La pandémie a stimulé le système bancaire ouvert et l’écosystème de la technologie financière. Selon le rapport, les banques en place pourraient être les plus grands bénéficiaires, à condition qu’elles emploient des stratégies technologiques appropriées pour concurrencer les nouveaux arrivants agiles.

Le rapport a lieu Banque ouverte Cela pourrait profiter aux banques en leur facilitant l’utilisation de leurs propres données en interne pour une meilleure personnalisation des services. C’est la priorité absolue pour près d’un tiers (32%) des personnes interrogées dans l’enquête EIU.

Dans de nombreuses régions, en particulier en Europe et dans certains pays d’Asie et d’Amérique latine, la réglementation a été le principal moteur. Ailleurs, la banque ouverte a évolué en raison des forces du marché et de nouveaux concurrents tels que les géants du commerce électronique en Chine et les challengers agiles aux États-Unis. Le Royaume-Uni est un chef de file en matière d’open banking en raison des exigences réglementaires et d’un programme central spécial et d’une plateforme, l’Open Banking Implementation Entity, qui est financé par les neuf plus grandes banques du pays. L’Australie, le Mexique et le Brésil ont également introduit une loi sur les banques ouvertes, tandis que le Canada a entamé la deuxième phase de sa consultation sur le «financement destiné aux consommateurs».

Kanika Hope, Temenos, directeur de la stratégie, a déclaré: « L’open banking brise les barrières pour entrer et percer la chaîne de valeur bancaire traditionnelle. Elle oblige les banques à repenser leurs modèles économiques et à décider de devenir fabricant ou distributeur de produits financiers, ou les deux. Avec la plate-forme bancaire moderne, basée sur l’API et native du cloud de Temenos, les banques peuvent tirer pleinement parti des options pour offrir une expérience client riche, piloter l’automatisation du back-office et mettre les produits sur le marché plus rapidement, en utilisant leurs propres capacités ainsi que la banque ouverte. écosystème de partenaires via des API ouvertes. « 

Le rapport note que 87% des pays auraient des API ouvertes. Cependant, le développement de l’open banking dépend de la confiance des clients dans l’échange de leurs données, de l’interopérabilité, de l’amélioration de l’expérience utilisateur et de la réelle valeur ajoutée des produits et services pour les clients.

John Broxis, Le directeur général d’Open Banking Europe a déclaré dans le rapport: «L’ouverture de l’activité bancaire ne suffit pas à moins que vous ne prouviez à votre clientèle que leurs données sont traitées, qu’ils sont certains des délais de remboursement et des informations de vote, ou qu’ils êtes certain de ce qui se passe lorsque vous faites quelque chose de mal. « 

  • Polly Jean Harrison

    Polly est journaliste, rédactrice de contenu et propriétaire d’opinion générale dans le nord du Pays de Galles. Elle a écrit pour un certain nombre de publications traitant généralement des sujets de la fintech, de la technologie, du mode de vie et de la positivité corporelle.



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