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Actions de a augmenté de 3 pour cent sur l’ESB mercredi après que la société de courtage mondiale Motilal Oswal Financial Services (MOFSL) a commencé à rendre compte de l’action avec une note «ACHETER». L’objectif de prix a été fixé à 1 000 roupies – une hausse de 20% par rapport à la clôture de mardi de 836,30 roupies.

À 11 h 43, l’action se négociait à Rs 861 sur l’ESB, près de 3% de plus que le S&P BSE Sensex 0,11%. Les actions de SBI Life avaient atteint un sommet de 52 semaines de 1030 roupies le 30 septembre 2019, tandis que le plus bas de 52 semaines était de 520 roupies le 19 mars 2020.

« SBI Life est le plus grand assureur vie privé en Inde avec une part de marché de 13,3% des primes individuelles pondérées reçues (WRP) au cours de l’exercice 20. Au cours de l’exercice 16-20, SBI Life a enregistré un fort taux de croissance annuel composé (TCAC) pour les nouvelles affaires (WRP, TCAC) de près de 21 pour cent cents, grâce à un réseau de distribution solide et à une exécution saine. La forte lignée et le vaste réseau de succursales de la société lui confèrent un net avantage commercial par rapport à ses concurrents et lui permettent de maintenir de faibles ratios de dépenses et de la large clientèle de SBI (449 millions) à profit) et fournit ainsi une histoire de croissance structurelle à long terme », déclare le MOFSL dans sa justification de notation.

Le courtier note également que SBI Life a l’une des structures de coûts les plus basses parmi ses pairs. Il est intéressant de noter que la société a régulièrement réduit son coût total en pourcentage de la prime émise brute (GWP) de 15,9% en FY13 à 9,9% en FY20, grâce à son solide canal de bancassurance.

De plus, SBI Life a des taux de commission plus bas sur la bancassurance (par rapport à ses pairs), ce qui lui permet d’avoir un contrôle strict sur les ratios de dépenses, ajoute le courtier.

Le MOFSL s’attend à ce que l’entreprise maintienne son leadership en matière de coûts, le GWP restant à près de 10% en FY23E. Cela aiderait SBI Life à maintenir des marges plus élevées sur ses produits (par rapport à ses pairs) et à améliorer sa rentabilité. SBI Life devrait atteindre un TCAC après impôt (PAT) de 15% au cours de l’exercice 20-23E.

Cependant, le courtier affirme que l’année fiscale 21E sera une année faible pour SBI Life en termes de croissance des primes et de valeur modérée des nouvelles tendances commerciales (DSO). Cependant, la croissance des primes devrait se redresser après l’exercice 22E.

«Dans l’ensemble, nous prévoyons que le rendement opérationnel de la valeur intrinsèque (ROEV) se normalisera vers 18%, la valeur intrinsèque (EV) reflétant un TCAC de 16% au cours de l’exercice 20-23E. Nous évaluons donc la société à 1 000 Rs / part basée sur 2,8x FY22E EV. Nous commençons la couverture de SBILIFE avec une note d’achat », a déclaré MOFSL dans un rapport du 1er septembre.

Récemment, NSE Indices, une filiale de la National Stock Exchange (NSE), a annoncé que SBI Life, avec Divi’s Lab, serait inclus dans l’indice Nifty50 à partir du 25 septembre 2020.

Pour le trimestre se terminant en juin 2020 SBI Life avait signalé une augmentation de 5% en bénéfice net à Rs 390 crore. L’assureur-vie du secteur privé, promu par le plus grand prêteur du pays, SBI, a réalisé un bénéfice net de 370 milliards de roupies pour la période correspondante d’avril à juin 2019-20. La prime émise brute de la société a augmenté de 14% pour atteindre 7 640 milliards de roupies au premier trimestre de l’exercice 21, contre 6 690 milliards de roupies au même trimestre de l’exercice précédent.

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