Les épargnants tentés par les comptes facilement accessibles et les plus chers devraient faire attention aux captures cachées.

Depuis que Goldman Sachs a lancé son Compte Marcus Le mois dernier, les géants bancaires de la grande rue ont payé 1,5% Royal Bank of Scotland et NatWest Avoir des comptes annoncés au même tarif.

Alors que le compte Marcus est un compte simple et facilement accessible qui vous permet de déposer et de retirer des fonds quand vous le souhaitez, les autres ne le sont pas. Faites une erreur et votre taux d’intérêt pourrait baisser.

Depuis que Goldman Sachs a ouvert son compte Marcus, qui paie 1,5%, le mois dernier, RBS et NatWest ont créé des comptes qui annoncent le même tarif - mais il y a des captures

Depuis que Goldman Sachs a ouvert son compte Marcus, qui paie 1,5%, le mois dernier, RBS et NatWest ont créé des comptes qui annoncent le même taux – mais il y a des captures

Le seul inconvénient majeur du compte Marcus est que le tarif comprend un petit bonus de 0,15 point de pourcentage à payer pendant les 12 premiers mois. Cependant, la banque dit que vous pouvez le renouveler à la fin de votre première année.

Un autre inconvénient pour certains est que vous devez fournir votre salaire, votre profession et un numéro de téléphone portable lors de l’ouverture d’un compte.

Pour les comptes RBS et NatWest, le montant maximum que vous pouvez détenir dans les comptes appelés Savings Builder est de 10 000 £ contre 250 000 £ dans le compte Marcus.

Tout ce qui dépasse, vous ne gagnerez que 0,2% – le même taux misérable que RBS et NatWest paient sur leurs comptes Instant Saver.

En outre, pour gagner 1,5% sur des soldes jusqu’à 10 000 £, vous devez ajouter au moins 50 £ par mois à votre épargne. Chaque mois, vous ne faites pas cela, vous ne gagnerez pas un sou en intérêts.

Et si vous effectuez un retrait en un mois, vous devrez déposer encore plus pour vous assurer de ne pas perdre. Par exemple, si vous déposez 100 £ et retirez 70 £ le même mois, la banque déclare que votre épargne n’a augmenté que de 30 £ et refuse de payer des intérêts.

Le taux global de 1,5% est d’environ 0,125% par mois. Donc, si vous manquez un mois, votre taux annuel tombe à 1,31%.

Si vous manquez deux mois, votre taux est de 1,25%.

Notez également le cycle mensuel de la banque. Au lieu d’un mois civil pair, le compte court de la fin de l’avant-dernier jour ouvrable du mois à la fermeture des bureaux le même jour du mois suivant.

Par exemple, le dernier mois de l’année s’étendrait du 29 novembre au 28 décembre. Les comptes ne sont également disponibles que pour ceux qui ont leur compte courant auprès des banques.

Si vous voulez éviter toute confusion, il existe de nombreux autres comptes qui se rapprochent du taux d’intérêt le plus élevé de 1,5% et vous permettent de déposer et de retirer des fonds à votre guise.

Le nouvel eSaver de Nottingham BS paie même 1,55 pour cent.

En plus de Marcus de Goldman Sachs, qui offre 1,5 pour cent, Shawbrook Bank Accès facile 14 et Charte Sparkasse Accès facile 10 paient tous les deux 1,4%.

Économies régulières Virgin Money, Disponible dans les succursales, un montant fixe de 3% permet d’économiser entre 1 £ et 250 £ par mois. Vous pouvez vous immerger dans votre épargne sans perdre d’intérêt.

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