Les lecteurs réguliers savent que je suis depuis longtemps un fan des fonds négociés en bourse (ETF). À l’instar des fiducies de placement, je crois qu’elles ont une place dans le portefeuille de chaque investisseur aventureux.

En particulier, je pense que les aventuriers peuvent facilement créer et détenir des portefeuilles d’achat à long terme qui regorgent d’ETF facilement accessibles. L’objectif de ces portefeuilles est d’acheter et de conserver: restez simple, ne compliquez pas les choses et restez bloqué pendant une décennie ou deux.

Dans cet esprit, j’ai créé deux modèles de portefeuilles d’ETF différents que j’ai remplis de fonds indiciels facilement accessibles et à moindre coût. Pour rappel, ce sont des portefeuilles à long terme pour l’investisseur aventureux prêt à s’en tenir aux 10 à 20 prochaines années. Ainsi, les deux portefeuilles modèles correspondent au label d’investisseur de croissance et sont associés à un risque élevé: je suppose que les deux portefeuilles pourraient perdre entre 10% et 30% en cas de mauvaise vente. Ce ne sont ni des veuves ni des orphelins!

J’examinerai ces portefeuilles tous les trimestres, la première revue début janvier. L’essentiel est que je vais exécuter ces deux portefeuilles modèles en temps réel via l’outil de partage en ligne Sharepad afin que les lecteurs cyniques puissent me tenir responsable de leurs performances!

Un dernier point – ces gars cyniques auxquels je faisais allusion pourraient se demander si un fonds direct MSCI World Index Tracker ne serait pas un meilleur choix. Je ne voudrais pas empêcher quiconque de garder les choses simples, et si vous n’avez pas le temps de penser aux actions – ou aux styles d’investissement – c’est certainement comme ça que je procéderais et investirais.

Mais ces indices largement diversifiés ne parviennent parfois pas à saisir les tendances majeures et passent à côté de grands mouvements dans l’espace des moyennes capitalisations qui pourraient être très pertinents pour les types aventureux. Par exemple, chaque MSCI World Tracker est actuellement fortement biaisé en faveur des actions américaines de croissance à méga capitalisation. Ce n’est pas grave pour le moment, mais cela pourrait changer tout d’un coup et cette «rotation» pourrait avoir un impact important sur les rendements. Plus précisément, ces deux portefeuilles ne sont qu’une représentation – bonne ou mauvaise – de ce que je pense être les tendances les plus intéressantes.

Mes deux portefeuilles

Avec l’un des portefeuilles, j’ai rassemblé un certain nombre de thèmes que j’appellerais fonds et idées thématiques. Ce sont des idées de croissance future qui ne correspondent pas à une définition traditionnelle basée sur les régions ou la taille de l’entreprise, par exemple. Ils sont intersectoriels et trans-géographiques et visent à capturer des tendances et des sujets généraux.

Le deuxième portefeuille de croissance est plus «conventionnel» en ce qu’il tire parti de certaines régions et secteurs conventionnels, mais essaie de mettre de l’argent dans des domaines où je pense que le potentiel de croissance est énorme.

Certains principes de base communs animent ces deux portefeuilles.

  • Je ne veux pas plus de huit ETF par portefeuille. Je pense que cela offre une diversification utile suffisante, mais pas trop d’actions pour entrer et sortir.
  • Je suis également intéressé par un certain nombre de fournisseurs d’ETF, pas seulement iShares et Vanguard, les léviathans du marché.
  • Idéalement, je souhaite maintenir le ratio des frais totaux des fonds sous-jacents à (ou moins) 0,5%.
  • Je me rééquilibrerai chaque année, sinon de la manière la plus pure. Je peux prendre des bénéfices et réinvestir dans certains perdants.
  • Je ne veux pas entrer et sortir de ces fonds. Je vais passer en revue tous les trimestres et éventuellement réduire certaines pertes, mais il s’agit d’un portefeuille d’achat et de conservation à long terme

Avec ces principes généraux à l’esprit, j’ai deux portefeuilles à partager cette semaine.

Le premier – Global Trends – est basé sur un aperçu simple. Que les définitions traditionnelles entre les différentes options d’investissement sont trop profondément enracinées dans une vieille vision du monde. Cela signifie que vous devez lier vos choix à des «régions» ou à des «secteurs» traditionnels. À mon avis, bon nombre des tendances les plus intéressantes que je souhaite saisir veulent capturer ces secteurs ou régions traditionnels.

Le deuxième portefeuille – Adventurous – est un peu plus conventionnel et utilise ces définitions plus traditionnelles, mais les utilise pour capturer une éventuelle croissance future du capital.

Les deux portefeuilles modèles comportent clairement des risques très évidents. Mes allocations d’actifs sont basées sur mes propres observations et peuvent ne pas convenir à certains lecteurs. En particulier, j’admets que bon nombre des actions sous-jacentes de ces portefeuilles de suivi d’indices sont très appréciées et pourraient donc perdre de la valeur en cas de liquidation des marchés boursiers. J’ai également un biais technologique clair qui comporte ses propres risques – de nouvelles réglementations, par exemple – même si j’ai pris soin de ne pas trop compter sur une poignée d’énormes valeurs technologiques américaines.

Tendances globales

Classe d’actifs % du portefeuille ETF frais Explication
Consommateur asiatique 20% EMQQ EM Internet et commerce électronique 0,86% Concept simple – investissez dans le consommateur asiatique, en particulier lorsqu’il se connecte en ligne. Cet ETF est cher mais soigneusement conçu pour capturer cette tendance d’un fournisseur d’indices spécialisé qui comprend le domaine.
Eau mondiale 5% Eau mondiale iShares (USD) 0,65% Je suppose que quoi qu’il arrive au changement climatique, de plus en plus d’argent est dépensé pour les services et la technologie de l’eau.
biotechnologies 12,5% Invesco Nasdaq Biotech (USD) 0,40% Ma conviction fondamentale est que les soins de formation Divi en général sont sur le point de faire un saut majeur et que de nouvelles avancées majeures sont imminentes. Le secteur biotechnologique regorge d’idées intéressantes.
Soins de formation Divi 12,5% Innovation iShares Healthcare 0,40% Ce FNB iShares ciblé est conçu pour couvrir les actions non biotechnologiques et sera le moteur de la révolution des soins de formation Divi à venir. L’indice comprend des sociétés qui ont des revenus importants dans des secteurs spécifiques et qui se concentrent sur le repoussement des limites du traitement médical et de la technologie.
Sécurité en ligne dix% Cybersécurité LGIM 0,75% Un autre concept simple. Au fur et à mesure que tout est en ligne, la sécurité numérique s’affaiblit et les entreprises dépensent de plus en plus d’argent pour la cybersécurité.
Agro-industrie mondiale 5% SPAG iShares Agribusiness 0,50% Comme dans le secteur de l’eau, je suppose que le changement climatique déclenchera un énorme changement structurel dans le secteur agricole, qui devra nourrir de plus en plus de personnes à moindre coût. Cet ETF a sous-performé ces dernières années, mais je pense que cela pourrait changer bientôt.
Grande capitalisation mondiale 25% Titans mondiaux Lyxor 50 0,40% C’est un excellent ETF avec un excellent bilan. Il investit dans des Léviathans mondiaux qui ont construit des douves compétitives autour de leurs entreprises à forte marge.
Jeu électronique dix% VanEck Video Gamign et Esports 0,55% Parlez à vos enfants – en particulier à votre fils – et demandez-leur combien de temps ils passent à jouer. Les filles aussi rattrapent leur retard. Cet ETF investit principalement dans les fournisseurs de choix et de pelles de la révolution du jeu, mais aussi dans le secteur des logiciels de jeux et le secteur émergent de l’esport.

Aventureux

Classe d’actifs % du portefeuille ETF frais Explication
Royaume-Uni – actions axées sur le marché intérieur quinze% Vanguard FTSE 250 Dist (VMID) 0,10% Les sociétés cotées au Royaume-Uni avec une forte exposition nationale sont bon marché dans pratiquement toutes les mesures internationales. Trop bon marché à mon avis. Cet ETF est fortement axé sur l’économie britannique. Ce sera probablement un endroit terrible à court terme, mais à long terme, je pense que c’est une excellente proposition de valeur.
L’Europe sans la Grande-Bretagne quinze% iShares MSCI Europe hors UK GBP Hedged 0,40% À mon avis, les actions de la zone euro – outre la Grande-Bretagne – sont également bon marché, également parce que tout le monde doute du projet d’intégration européenne. Je pense que les cyniques ont tort et que les entreprises européennes sont idéalement placées pour profiter de la reprise post-Covid.
Actions américaines 25% Xtrackers S & P 500 Equal Weight (XDWE) ou Ossiam Shiller Barclays CAPE US Sector (CAPU) 0,25% / 0,65% Une certaine exposition aux actions américaines est absolument cruciale, mais je ne veux pas être exposé à une trop petite poignée de Léviathans technologiques de méga-grande capitalisation. J’aimerais plutôt avoir une certaine exposition à des grandes capitalisations moins chères et plus axées sur la valeur qui sont recherchées par ce nouvel ETF basé sur les idées de l’économiste Robert Shiller.
Marchés émergents et Asie quinze% HanETF GINS EM Internet et E-Commerce (EMQQ) 0,86% Concept simple – investissez dans le consommateur asiatique, en particulier lorsqu’il se connecte en ligne. Cet ETF est cher mais soigneusement conçu pour capturer cette tendance auprès d’un fournisseur d’indices spécialisé qui comprend le domaine.
Japon dix% Lyxor Core MSCI Japan Hedged (LCJG) 0,20% Le Japon est une autre condition préalable importante pour un portefeuille de croissance à long terme, en particulier en raison de sa situation en Asie et de son accès aux marchés régionaux en croissance. Le défi a toujours été de construire cette exposition sans que le yen ne nuise aux profits que vous pourriez réaliser. Cet ETF couvre votre exposition à l’indice de grande capitalisation MSCI Japan.
Chercheur d’or 5% Mineurs d’or VanEck 0,53% Je m’attends à ce que le prix de l’or continue d’augmenter pendant de nombreuses années, et si tel est le cas, l’exposition à des actions minières aurifères principalement à faible coût est un levier pour jouer cette tendance. Ce FNB VanEck offre une exposition très ciblée à ces sociétés minières aurifères.
Soins de formation Divi 5% Innovation iShares Healthcare 0,40% Ce FNB iShares ciblé est conçu pour couvrir les actions qui ne sont pas biotechnologiques et qui seront le moteur de la révolution des soins de formation Divi à venir. L’indice comprend des sociétés qui ont des revenus importants dans des secteurs spécifiques et qui se concentrent sur le repoussement des limites du traitement médical et de la technologie.
Multi-thématique dix% HANS GINS Tech Megatrend EW (ITEK) 0,59% Il s’agit d’un nouveau type d’ETF du fournisseur HANetf, qui investit également dans un certain nombre d’ETF thématiques de l’émetteur. Cela inclut des indices qui capturent tout, des entreprises basées sur le cloud aux entreprises Internet des marchés émergents. Ce n’est pas un fonds de fonds bon marché, et vous êtes lié à la propre gamme de produits de HANetf – chaque indice est pondéré de manière égale – mais c’est une solution de fonds unique utile pour certains grands problèmes importants qui pourraient stimuler la croissance future du capital sur les marchés boursiers. .

Le blog quotidien de David est disponible sur www.adventurousinvestor.com.

Les opinions exprimées par Citywire ou ses employés ne constituent pas une recommandation personnelle à votre intention d’acheter, de vendre, de souscrire ou de souscrire à un investissement particulier et ne doivent pas être invoquées (ou s’abstenir) comme base d’une décision d’investissement. En particulier, les informations et opinions fournies par Citywire ne prennent pas en compte votre situation personnelle, vos objectifs et votre attitude face au risque.



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