C’est indispensable pour la gestion sereine d’une entreprise Plan de trésorerie permet d’évaluer la bonne formation Divi financière de l’entreprise et d’anticiper d’éventuels problèmes.

Sous forme de tableau de suivi, il est possible de comparer les entrées et sorties de fonds attendues de l’entreprise afin de diagnostiquer l’état de sa trésorerie.

Cette analyse est particulièrement importante dans le cadre d’un Plan d’affaires, entre autres outils comme le plan marketing.

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Apprenez à créer un plan de trésorerie et téléchargez notre modèle de tableau de suivi gratuit pour réussir cette étape cruciale.

Qu’est-ce qu’un plan de trésorerie?

Le plan de trésorerie consiste en une liste de tous les paiements attendus (sorties de fonds) et entrants (entrées de fonds), généralement sur une période de 12 mois.

Objectif: assurer l’équilibre financier à long terme de l’entreprise et l’anticiper solde de trésorerie négatif.

En effet, vos prévisions de flux de trésorerie peuvent afficher des paiements supérieurs aux revenus pour un mois donné (par exemple en raison d’une facture importante qui doit être payée à temps).

Lors de la création d’entreprise, il est important d’identifier ces périodes de difficultés et de proposer des solutions pour les résoudre: nouvelles sources de financement, augmentation de capital, etc.

Ce qui est plus intéressant, c’est que la prévision de trésorerie permet une estimation le crédit accumuléMois après mois, vous pouvez relativiser les périodes de repos.

Exemple

Votre prévision de trésorerie montre un solde négatif de -1000 en avril: mauvaise nouvelle!

Cependant, vous vous attendez à un solde positif de 300 en janvier, 700 en février et 400 en mars.

La mauvaise performance du mois d’avril est donc (cumulativement) compensée par les mois précédents:

300 + 700 + 400 – 1000 = 400

Les recettes monétaires

Voici les principaux types de flux de trésorerie à inclure dans votre plan de trésorerie:

  • Les ventes estimées (taxes comprises);
  • Apports en capital (qu’il s’agisse de capital d’amorçage ou d’augmentation de capital);
  • Contributions aux comptes courants (c.-à-d. Avances de fonds des partenaires);
  • Emprunter;
  • Remboursement de la TVA;
  • Les subventions.

L’estimation des ventes est probablement la plus complexe, surtout lors du démarrage d’une entreprise: il ne suffit pas d’anticiper le montant des ventes, il faut aussi prévoir le moment du paiement.
Modèle de diagramme de flux de trésorerie

Paiements

Les paiements sont très différents et nous pouvons énumérer de nombreux types:

  • Achats (y compris la TVA);
  • Investissement;
  • Frais généraux (loyer, entretien, communication, énergie, etc.) incluant les taxes;
  • Taxes et frais;
  • Salaires et cotisations de sécurité sociale;
  • Réductions de capital;
  • Annulation des contributions aux comptes courants;
  • Les remboursements de prêts;
  • Honoraires (avocats, etc.)

Noter : Les achats et ventes doivent toujours être comptabilisés TVA comprise.

Modèle de tableau de suivi des flux de trésorerie

Pour vous faciliter la vie et pour vous faciliter la visualisation de vos prévisions, nous en avons créé une Modèle de diagramme de flux de trésorerie au format Excel.

Il vous suffit de saisir le solde de départ du premier mois ainsi que vos encaissements et encaissements: les sommes et soldes de trésorerie de chaque mois seront alors calculés automatiquement.

De quoi évaluer rapidement les résultats financiers de votre entreprise pour l’année à venir.

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